Simulador Patrimonial y Retiro
Datos del Cliente y Parámetros
Estrategia Fiscal
Portafolios de Inversión
Ponderación Total: 100%
Proyección Estimada al Retiro
Regulación CNSF: La tasa promedio ponderada excede el 12% anual. Por lineamientos normativos, la proyección se ha topado a una tasa máxima ilustrativa del 12%.
Saldo Proyectado Estimado
$0 MXN
Aportaciones Totales
$0 MXN
Beneficio Fiscal Est.
$0 MXN
Diagnóstico Patrimonial: Dinero que pasa por tus manos
Durante tu trayectoria laboral restante, administrarás un flujo millonario. El 95% de la población lo consume en el ciclo de ganar, gastar y nunca tener suficiente efectivo. Si decides salir de este ciclo e invertir inteligentemente, formarás parte del selecto 5% de mexicanos que consolidan un patrimonio líquido, protegido y sin deudas.
Proceso de Contratación 100% Digital
El asesor asignado llenará la solicitud en el portal de asesor o subasesor. Únicamente deberás tener a la mano información de pago para la domiciliación y la siguiente documentación:
- Identificación oficial vigente (en físico).
- Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (físico o digital).
- Constancia de situación fiscal (físico o digital).
Se enviarán las ligas para su captura, después llegará el contrato digital para la firma y el correo con la póliza. En 72 hrs hábiles tras el primer cobro, recibirás acceso a: clientes.allianz.com.mx.
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Worldwide Olympic & Paralympic Partner
Simulador OptiMaxx Plus • Proyección Confidencial
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1. Datos Generales
| Cliente: | Edad Actual: años | Edad de Conclusión: años |
| Aportación Inicial: | Plazo Comprometido: años | Régimen Fiscal: |
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SALDO PROYECTADO A EDAD
$0 MXN
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BENEFICIO FISCAL ACUMULADO (ESTIMADO)
$0 MXN
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2. Diagnóstico Patrimonial: Dinero que pasa por tus manos
Durante tu trayectoria laboral restante, si mantienes tu nivel de ingresos actual, administrarás un flujo estimado de $0 MXN.
El 95% de la población lo consume en el ciclo de ganar, gastar y nunca tener suficiente efectivo. Si decides salir de este ciclo e invertir inteligentemente, formarás parte del selecto 5% de mexicanos que consolidan un patrimonio líquido, protegido y sin deudas.
El 95% de la población lo consume en el ciclo de ganar, gastar y nunca tener suficiente efectivo. Si decides salir de este ciclo e invertir inteligentemente, formarás parte del selecto 5% de mexicanos que consolidan un patrimonio líquido, protegido y sin deudas.
3. Estrategia de Inversión y Condiciones
| Fondo Inicial (1os 18 meses) | Fondo Comprometido (Mes 19+) | Reglas de Cancelación y Bonos |
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• Aportaciones iniciales (18 meses). • Sin liquidez en plazo inicial. • Gestión: 0.1% mensual. • Administrativo: 0.9% trimestral. |
• A partir del mes 19. • Liquidez disponible (cargo 1%). • Gestión: 0.1% mensual. • Fijo: 15 UDIs al mes. |
• Bono de fidelidad sujeto a cumplimiento. • Cancelación Anticipada: Si el cliente cancela durante el primer año (o primeros 18 meses), el saldo disponible a entregar es de $0. Asimismo, en cancelaciones anticipadas se cobrarán los cargos administrativos no devengados de años futuros. |
4. Proceso de Contratación 100% Digital
El asesor asignado llenará la solicitud en el portal de asesor o subasesor. Únicamente deberás tener a la mano información de pago para la domiciliación y la siguiente documentación: Identificación oficial vigente (físico), Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (físico o digital) y Constancia de situación fiscal (físico o digital). Se enviarán las ligas para su captura, después llegará el contrato digital para la firma y el correo con la póliza. En 72 hrs hábiles tras el primer cobro, recibirás acceso a: clientes.allianz.com.mx.
Las tasas de crecimiento elegidas tienen fines ilustrativos. Estamos regulados como aseguradora a no ilustrar rendimientos mayores al 12% anual. El saldo proyectado se expresa después de los cargos del producto. La ganancia real podría ser otra debido a la volatilidad del mercado.
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Worldwide Olympic & Paralympic Partner
Desglose de la Simulación • Proyección Anual
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| Año | Edad | Aportación Anual | Aportación Acumulada | Saldo del Fondo | Saldo Disponible | Beneficio Fiscal Acum. |
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Los renglones sombreados en verde indican el periodo de aportación voluntaria, el cual inicia una vez concluido el Plazo Comprometido. A partir de este momento, continuar aportando es opcional y goza de liquidez al 100% según las condiciones.
* Saldo Disponible: Monto estimado sujeto a retención de cargos no devengados en caso de cancelación anticipada.
* Saldo Disponible: Monto estimado sujeto a retención de cargos no devengados en caso de cancelación anticipada.